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República Dominicana reduce intentos de fraude digital pero aumenta fraude por identidad
Informe revela descenso en fraudes digitales generales y alza en suplantación de identidad
Contexto y cifras principales
Durante el primer semestre de 2025, el 8.6% de las transacciones digitales en República Dominicana mostraron indicios de intento de fraude, lo que representa una reducción del 17% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, esta cifra sigue siendo considerablemente superior al promedio latinoamericano del 2.8%.
El país también enfrenta un incremento en fraudes relacionados con la suplantación o uso indebido de identidad, impulsados por la exposición creciente de datos personales y la evolución de las tácticas de ciberdelincuentes.
Fraudes en creación de cuentas, inicios de sesión y transacciones financieras
- El 14.2% de los intentos de creación de cuentas digitales fueron considerados potencialmente fraudulentos.
- El 5.3% de los inicios de sesión presentaron señales de riesgo.
- El 12.6% de las transacciones financieras analizadas mostraron indicios de fraude.
Estas cifras superan los promedios globales, que son 8.3%, 4.3% y 2.7% respectivamente.
Declaraciones de expertos
Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude de TransUnion Latinoamérica, destacó la necesidad de fortalecer las estrategias de verificación de identidad y prevención del fraude desde el primer contacto digital.
“Los consumidores siguen siendo víctimas de esquemas como smishing y vishing. Las iniciativas deben enfocarse en proteger datos personales y credenciales de acceso”, afirmó Martínez.
Hallazgos del Informe de Principales Tendencias de Fraude H2 2025
- Un 32% de los dominicanos reportó haber sido objetivo de fraude vía correo electrónico, plataformas digitales, llamadas o mensajes entre febrero y mayo de 2025.
- Los fraudes más comunes incluyeron estafas con tarjetas de regalo y supuestos vendedores externos en páginas legítimas.
- En República Dominicana, el sector financiero fue el más afectado, con un 18.2% de las transacciones marcadas como sospechosas.
- A nivel global, el sector videojuegos mostró un aumento del 28% en intentos de fraude digital, alcanzando un 13.5% en la primera mitad del año.
- En América Latina, el sector gubernamental experimentó un crecimiento promedio del 80% en fraudes digitales sospechosos.
Recomendaciones y estrategias para combatir el fraude
Martínez subrayó la importancia de que las organizaciones utilicen una combinación de datos, señales de riesgo y tecnologías especializadas para prevenir el fraude, incluyendo:
- Verificación de identidad
- Evaluación de la reputación del dispositivo
- Biométrica del comportamiento
También recomendó aumentar la educación y la concientización para reducir riesgos como la toma de control de cuentas.
Metodología del análisis
El informe se basa en datos recopilados por la suite TruValidate de TransUnion, que integra soluciones de identidad y fraude para ofrecer seguridad y confianza en múltiples canales.
La tasa de intentos de fraude digital incluye casos:
- Denegados en tiempo real por indicadores de fraude
- Denegados por violaciones a políticas corporativas
- Confirmados como fraude tras investigación
- Clasificados como violación de políticas tras revisión
El análisis considera transacciones donde el consumidor o presunto estafador estaba físicamente en la región correspondiente.
Sobre TransUnion República Dominicana
TransUnion es una empresa global de información presente en más de 30 países, con más de 13,000 empleados, incluyendo operaciones en República Dominicana. Su propósito es ofrecer información confiable para impulsar oportunidades económicas, mejorar experiencias y empoderar a consumidores.
Gracias a inversiones en tecnología y análisis de datos, TransUnion desarrolla soluciones avanzadas en áreas como marketing, fraude y riesgo, bajo el lema “Información para el Bien®”.
Resumen
Aunque República Dominicana ha logrado reducir los intentos de fraude digital en el primer semestre de 2025, enfrenta un aumento significativo en fraudes vinculados a la identidad. La protección de datos personales y la implementación de tecnologías avanzadas para la verificación de identidad son esenciales para mitigar estos riesgos y proteger a los consumidores dominicanos frente a las tácticas cada vez más sofisticadas de los ciberdelincuentes.
Etiquetas: #Fraude #Tecnología #SeguridadDigital #RepúblicaDominicana #TransUnion
